אין נושא רגיש יותר מרכוש אחרי לכתו של אדם – ואין נושא שמסובך יותר לנהל בלי הכנה מראש. צוואות וירושות עוסקות בדיוק בזה: איך יתחלק הרכוש של אדם לאחר פטירתו, מי יקבל מה, והאם החלוקה תהיה לפי רצונו – או לפי החוק.
כאשר ברקע יש גם מכירה ורכישת נדל״ן או נכסים משמעותיים, חשוב להבין את ההשלכות המשפטיות כחלק מתכנון העיזבון.
למה בכלל לערוך צוואה?
לערוך צוואה זה להחליט מראש. זה להסדיר את כל מה שחשוב לכם, להגדיר בדיוק למי הולך מה, איך, ומתי. בלי צוואה – חוק הירושה קובע, והוא לא תמיד מתחשב ברצון האישי שלכם. משפחות רבות נקלעות לסכסוכים כואבים רק כי “לא הספקנו לעשות צוואה”.
מהי ירושה לפי החוק?
כשאין צוואה, חוק הירושה קובע מי הם היורשים החוקיים. לרוב, זה כולל את בן/בת הזוג, ילדים ולעיתים הורים או אחים. החלוקה נעשית באחוזים מוגדרים מראש. הבעיה? זה לא תמיד משקף את מה שהנפטר היה רוצה.
אילו סוגי צוואות קיימות?
- צוואה בכתב יד – כתובה כולה בכתב יד של המצווה.
- צוואה בעדים – החתומה בפני שני עדים.
- צוואה בפני רשות – נערכת מול שופט, רשם או נוטריון.
- צוואה בעל פה – מקרה חריג, כאשר המצווה על ערש דווי.
צוואה בעדים היא הנפוצה ביותר – והיא גם מקנה הגנה משפטית חזקה.
מתי חשוב במיוחד לערוך צוואה?
- בני זוג בפרק ב’
- ידועים בציבור
- משפחות עם ילדים מנישואים קודמים
- אנשים בעלי רכוש משמעותי, עסקים או נדל”ן
- אנשים עם בני משפחה בעלי צרכים מיוחדים
- מי שרוצה להוריש גם למי שאינו בן משפחה (למשל חבר או עמותה)
במקרים כאלה, לעיתים חשוב לשקול גם ייפוי כוח מתמשך, במיוחד כשמדובר בקבלת החלטות עתידיות במקרה של אובדן כשירות.
צוואה הדדית – מה זה?
צוואה שנערכת בין שני בני זוג בהסתמכות הדדית – לרוב כדי להבטיח שכל אחד מהם יוריש לשני את רכושו, ורק לאחר מכן לילדים. ניתן לשנות אותה רק בהסכמה משותפת או בתנאים נוקשים לאחר פטירה של אחד מהם.
איך מבטיחים שהצוואה תהיה תקפה?
- לערוך אותה לפי אחת הצורות החוקיות.
- לדאוג לניסוח ברור שלא ישאיר מקום לפרשנות.
- לחתום מול עדים כשנדרש.
- להפקיד ברשם הירושה – לא חובה, אבל מומלץ.
האם אפשר לשנות צוואה?
בוודאי. כל עוד אתם כשירים משפטית, ניתן לערוך צוואה חדשה בכל שלב. האחרונה בזמן היא זו שתקפה – כל עוד נערכה כחוק.
איך מנהלים ירושה כשאין צוואה?
מגישים בקשה לצו ירושה מול רשם הירושה. יש לפרסם הודעה לציבור, לאסוף מסמכים, ולהמתין לאישור פורמלי. במקרים של מחלוקות – ההליך עובר לבית המשפט לענייני משפחה.
כאשר מספר יורשים מקבלים יחד נכס, חשוב לשקול פתרון של פירוק שיתוף במקרקעין כדי למנוע סכסוכים עתידיים.
טיפים חשובים לעריכת צוואה:
- אל תדחו – מוות לא תמיד בא עם התראה.
- השקיעו בניסוח מקצועי – שפה ברורה מונעת סכסוכים.
- כתבו גם הוראות משלימות: ניהול חשבון, מי ישמור על חפצים אישיים ועוד.
- קחו בחשבון תרחישים עתידיים – למשל, מה יקרה אם אחד היורשים ייפטר לפני.
